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Pourquoi et comment acheter de l'or ? | Épargner | Investir

Pourquoi et comment acheter de l’or ?

L’or comme investissement a ses détracteurs et ses partisans farouches appelés des Gold Bug. Un investissement en or peut avoir du sens mais avec l’or plus encore qu’avec les autres actifs, il est essentiel de comprendre les raisons pour lesquelles il faut acheter de l’or et quel support d’investissement choisir. Découvrons pourquoi et comment acheter de l’or ?

Pourquoi investir dans l’or ?

Depuis des centaines d’années, les meilleurs investisseurs sont conscients de l’importance de l’or. Il s’agit d’une option de placement importante et d’une méthode solide pour préserver la richesse contre des facteurs comme la récession ou une crise bancaire. De nombreux investisseurs ont un portefeuille bien équilibré composé d’or et d’autres actifs.

Voyez l’or comme l’assurance ultime. Nous vivons une époque économique troublée:

  • dans certains pays nous avons assisté à des bank run durant la crise faisant suite aux subprimes,
  • les banques centrale sont émis des quantités de monnaie incroyables,
  • des états sont très endettés et risquent le défaut,
  • l’or est une protection contre l’inflation,
  • l’or étant aussi un métal industriel, il est soumis à une offre de plus en plus grande.

face à un avenir incertain au niveau monétaire et bancaire, mieux vaut se couvrir contre une catastrophe.

Il y a beaucoup d’actifs dans lesquels investir de nos jours. Les marchés boursiers se sont bien comportés, la cryptocriminalité est nouvelle et passionnante, et le dollar américain est assis dans une position très forte. Il peut être difficile d’apprécier pourquoi vous devriez investir dans l’or.

Les investisseurs qui achètent de l’or comprennent mieux les avantages de l’or que les autres investisseurs. Ils savent que les économies dépendent de la spéculation et des jeux de hasard, ce qui rend les choses incertaines. Quand la spéculation échoue et que des erreurs se produisent, l’or montre sa force. L’or est une mesure universellement reconnue de la richesse et ne perd pas sa valeur même si une monnaie fiduciaire comme l’euro s’effondre.

Les systèmes bancaires retrouvent peu à peu leurs forces d’antan après la crise financière de 2008, mais l’un des grands changements a été leurs polices d’assurance ; les pays et les banques conservent maintenant beaucoup plus de lingots d’or en réserve comme valeur refuge et garantissent leur capital en cas de problèmes dans l’avenir. Il n’y a rien de mal à vouloir investir dans autre chose que de l’or, mais il est judicieux de répartir ses placements et de constituer un portefeuille composé de nombreux actifs différents.

Il faut aussi savoir que les banques centrales auraient prêté de l’or. Il se chuchote qu’elle en aurait même prêter plus qu’elles n’en ont. si c’est le cas, le jour où elle devront récupérer ce qu’elle sont prêté, les cours pourraient explosés. Mais tout ceci est à prendre avec un certain recul.

Comment investir dans l’or ?

Pourquoi acheter de l’or physique ?

Décidez du type de lingot d’or de première qualité que vous voulez acheter. Vous avez le choix entre:

  • des pièces d’or : Les pièces d’or historiques (avant 1933) ont tendance à conserver la plus grande valeur, car elles ont une valeur numismatique en plus de leur contenu en or. Des exemples de pièces d’or historiques qui ne se vendent pas à une prime excessive par rapport au prix de l’or parce qu’elles ne contiennent que 90 % d’or sont le souverain britannique, la guinée britannique, l’escudo espagnol, 20 et 40 francs français, 20 francs suisses. Le souverain britannique et l’américan eagle pièce d’or sont des exceptions notables avec 91,66 pour cent d’or contenu (ou 22 karat). D’autres pièces d’or sont la Feuille d’érable canadienne, le Kangourou australien et le Krugerrand sud-africain. Les pièces plus anciennes peuvent avoir plus de valeur en raison de leur artisanat unique, de sorte que ce peut être un moyen lucratif et agréable de recueillir de l’or.
  • des lingots d’or : l’or est également vendu en lingots qui sont habituellement de 99,5 à 99,99 % fins (c’est-à-dire de l’or pur). Les raffineries d’or les plus populaires sont PAMP, Credit Suisse, Johnson Matthey et Metalor. Vous verrez les noms de ces raffineries estampillés sur les barres qu’elles traitent.
  • des bijoux en or : le problème avec l’achat de bijoux en or comme un investissement est que vous payez une prime pour l’artisanat et la désirabilité de la conception. Tout bijou marqué 14 carats ou moins sera en dessous de la qualité d’investissement, et toute revente pour investir sera impactée par le besoin d’affiner l’or. D’autre part, il est possible de ramasser de l’or ancien ou vintage pour très peu d’argent à des ventes aux enchères où un vendeur peut ne pas reconnaître la vraie valeur du métal contenu ou si les gens ne sont tout simplement pas d’humeur à enchérir.

Visez à acheter des pièces ou des lingots d’or à un prix égal ou inférieur au prix courant du marché, plus une prime d’environ un pour cent. La plupart des concessionnaires ont des minimums d’achat, facturent les frais d’expédition et de manutention et offrent des rabais de quantité.

Comment investir dans des lingots d’or – Lingot d’or ou lingotins

acheter-lingot-orIl y a une maxime qui dit  » si vous ne le tenez pas, vous ne le possédez pas « . C’est une bonne façon de voir les lingots d’or. Il y a beaucoup d’avantages à détenir des lingots d’investissement en or physique plutôt que d’acheter de l’or électronique – mieux connu sous le nom d’or papier ou des ETF.
L’instabilité économique, avec des éléments tels que la faiblesse des taux d’intérêt, la sous-performance des monnaies, la volatilité des stocks et l’impression de monnaie (assouplissement quantitatif) a fait du monde de la finance un lieu agité. L’or physique résiste à cette turbulence. Il a toujours de la valeur, il existe définitivement, et c’est une assurance pour vous que vous pouvez voir votre et le conserver.

Lingot d’or contre pièces d’or ?

acheter-piece-orQue vous soyez novice ou non dans le domaine de l’investissement en lingots, vous devez décider d’investir dans des lingots ou des pièces d’investissement.
Sachez que les pièces peuvent avoir une valeur numismatique en plus de leur valeur intrinsèque. Les pièces représentent un moins gros investissement qu’un lingot. si vous avez 50.000€ à investir, c’est sans doute mieux d’acheter des pièces puisqu’en cas de besoin pour des transactions, votre capital sera divisible.

Avec les pièces vous risquez de voir un acheteur futur appliquer une décote si elles sont griffées. Il peut être utile de les acheter sous sceller mais cela se fait souvent à un prix plus élevé.

Les pièces d’or et d’argent de 1 oz sont-elles assujetties à la TVA ?

Les lingots d’or sont exonérés de TVA dans l’Union européenne depuis 2000. Ce
signifie que tous les lingots et pièces d’or achetées ou vendues ne sont pas soumis à la TVA.

La TVA est due sur les lingots d’argent, c’est pourquoi l’argent est un investissement à plus long terme, investissement spéculatif. Heureusement, l’argent est un métal volatil, ce qui signifie qu’il faut du temps pour que le prix augmente, mais que lorsqu’il le fait, il bouge rapidement et brusquement.

Notez que pour des transactions entre particuliers sur des pièces avec une grande quantité d’argent à l’image du 50 francs Hercule, la TVA ne s’applique pas.

Où acheter de l’or ?

Commencer dans votre entourage

Demandez à votre famille et à vos amis s’ils ont de l’or dont ils veulent se débarrasser. Pratiquement tout le monde a des colliers cassés, des bagues endommagées, des boucles d’oreilles mal assorties et d’autres formes de ferraille d’or qu’ils aimeraient transformer en espèces. Établissez un prix qui leur convient tout en vous laissant une marge de profit.

Acheter de l’or sur Internet

Surveiller les enchères sur Internet :  Les articles en or se vendent souvent à un prix inférieur à leur valeur à la casse, ce qui en fait un excellent outil d’investissement. Assurez-vous de tenir compte des taxes ou des frais d’expédition avant d’enchérir.

Un distributeur en ligne : Lorsqu’il s’agit de choisir votre distributeur d’or ou d’argent-métal, la recherche est également essentielle. Internet est le meilleur endroit pour effectuer vos recherches. L’Internet contient des informations sur les expériences impartiales, les opinions et les recommandations de millions de personnes dans le monde entier. Cela peut paraître évident, mais pourquoi ne pas commencer votre recherche en tapant simplement le nom de la marque du distributeur d’or dans Google. L’Internet est vraiment le plus grand forum ouvert au monde dans lequel les entreprises n’ont aucun contrôle. Il deviendra rapidement évident si un courtier en lingots a une réputation en ligne négative, auquel cas il faut les éviter à tout prix.

Ventes publiques

Si vous achetez des bijoux, conservez tous les reçus dans un endroit sûr. Si vous achetez lors d’une vente aux enchères, n’oubliez pas d’ajouter la prime de l’acheteur et la taxe de vente.

Auprès de votre banque

Oubliez car les frais sont élevés

Auprès d’un numismate ou d’un courtier

Attention à la confiance que vous pouvez avoir dans ce type d’intermédiaire. si vous en trouvez un digne de confiance, c’est une excellente solution.

Acheter de l’or papier

Contrat à terme ou futures

Ceux qui sont prêts à prendre un peu plus de risques peuvent décider d’investir dans des contrats à terme sur l’or. Cependant, il est important de noter qu’une telle stratégie n’est pas tant de l' » investissement  » que de la spéculation. La durée du placement varie. En général, investir dans des contrats à terme sur l’or revient à prédire à court terme ce que sera bientôt le prix de l’or. Toutefois, de nombreux investisseurs avisés investissent et réinvestissent dans des contrats à terme sur l’or sur une période de plusieurs années.
Nature de l’investissement : Risque élevé. Les contrats à terme sur l’or sont très volatiles et de nombreux investisseurs inexpérimentés ont perdu de l’argent sur ces contrats.

Achat de fonds négociés en bourse sur l’or

Utilisez des ETF. Certains fonds négociés en bourse visent à suivre les cours de l’argent et de l’or et sont généralement achetés par l’entremise d’un courtier en valeurs mobilières. Ils s’apparentent beaucoup aux contrats dérivés qui suivent les prix, mais ils diffèrent en ce sens que vous ne serez pas propriétaire des actifs métalliques sous-jacents.

Un fonds négocié en bourse sur l’or est conçu pour suivre le cours de l’or tout en maintenant la liquidité d’une action.
Notez que les fonds négociés en bourse ne vous donnent pas la possibilité de contrôler physiquement l’or. Par conséquent, certains défenseurs de l’or croient qu’il s’agit d’une façon inférieure de posséder la marchandise.
Un autre inconvénient est que les ETF se négocient comme des actions, et vous pourriez devoir payer une commission pour acheter et vendre en bourse.

Durée de l’investissement : Court terme. Il y a des frais imposés chaque année qui déduisent du montant d’or qui couvre votre investissement, ce qui en fait une façon coûteuse d’investir.
Nature de l’investissement : Risque moyen. Étant donné qu’un placement type dans un ETF peut être à court terme si vous préférez, le risque peut être réduit au minimum.

Acheter des actions de mines d’or

Quand investir dans l’or ?

2005 – 2006 a été une excellente période pour acheter de l’or, avant que l’instabilité économique n’entraîne la crise financière de 2008. Lorsque cela s’est produit, le prix de l’or a grimpé en flèche, passant de 550 € l’once d’or en 2008 à 1 000 € l’once d’ici 2010.

Beaucoup de gens craignent qu’il soit trop tard pour acheter de l’or une fois que le prix aura commencé à grimper, sans savoir pendant combien de temps le prix de l’or continuera à augmenter. Il n’y a pas de façon exacte de savoir quand le meilleur moment pour investir est le bon moment, mais il y a des façons de décider quand cela vous convient le mieux.

Devrais-je acheter de l’or ou de l’argent ?

Beaucoup d’investisseurs passent du temps à décider d’acheter de l’or ou de l’argent, mais les investisseurs les plus avisés possèdent les deux. Alors que l’or pourrait offrir l’assurance et la protection ultime contre les périodes économiques incertaines, l’argent est un investissement plus spéculatif. Bien que l’or et l’argent soient tous deux des métaux précieux couramment investis, l’argent est un investissement totalement différent qui peut réaliser des bénéfices substantiels malgré l’éventuelle TVA. A cause de la TVA, l’investissement en argent non physique peut avoir plus de sens que pour l’or.

Historiquement le ratio entre le cours de l’argent et de l’or a été de 1:15. Il est actuellement beaucoup plus faible, on peut penser que l’argent a une belle marge de progression.

Il faut aussi savoir que lors de l’utilisation industrielle de ces deux métaux, l’or est très souvent recyclé tandis que l’argent est perdu. Une pénurie d’argent à terme n’est pas impossible.

Où dois-je entreposer mon or ?

Posséder physiquement votre or est une grande chose, mais le protéger est important aussi. L’entreposage sécuritaire est une bonne option. Souvent l’alternative est chez soi ou dans un coffre à la banque.

Le risque de l’entreposage chez soi est évidemment le vol tandis qu’à la banque, c’est de pouvoir y accéder. Pensez qu’aux États-Unis, il est arrivé début du siècle dernier qu’ils confisquent l’or.

Conclusion

Décidez pourquoi vous êtes intéressé à investir dans l’or. Si vous avez des fonds à investir, il est important de comprendre pourquoi vous voulez investir dans l’or. Assurez-vous que c’est la bonne chose pour vous. Comprendre que l’or sert principalement de dépôt de valeur et de couverture d’investissement.

  • Les raisons courantes d’investir dans l’or sont les suivantes :
  • L’or est toujours très demandé. C’est un actif tangible qui peut toujours être transmis sans se soucier de sa désirabilité. Contraste avec les antiquités et les objets de collection, qui sont soumis aux fluctuations de la mode et des tendances de style.
  • Posséder de l’or peut vous protéger contre l’inflation ou les fluctuations monétaires. Les pays investissent souvent dans l’or lorsque la croissance économique commence à décliner. Plus une économie est endettée, plus elle peut avoir à payer pour l’or.
  • L’or peut être une autre « corde à votre arc » lorsque vous cherchez à diversifier votre portefeuille de placement. La diversification est une autre raison de posséder de l’or. Il s’agit là d’une pierre angulaire d’une saine gestion financière.
  • L’or est un excellent moyen de protéger votre patrimoine sur une longue période de temps (à condition de l’entreposer en toute sécurité).
  • En période d’instabilité civile, l’or est un moyen de protéger les actifs. Il est portable, facile à cacher, et peut vous donner quelque chose à quoi vous accrocher quand tout le reste s’effondre.